Фалшиви измами има много
Измамата с проверка е третата най-разпространена интернет измама, докладвана през 2006 г., според информационния център за измами на Националната лига на потребителите (NCL). Отчетената средна загуба на потребители е 4 053 долара. „Фалшивите измами са проверка на измамниците да откраднат пари от вашата банка и да ви оставят да държите чантата“, казва Сюзън Грант, директор на Националния информационен център за измами. „Жертвите могат да загубят повече от пари: Банковите им сметки могат да бъдат затворени, а някои дори са изправени пред обвинения за измама с чекове!“
Центърът за престъпност в Интернет (IC3) е създаден от ФБР през 2000 г. специално за обработка на доклади за интернет престъпления. Вече IC3 регистрира повече от 1 милион оплаквания от потребители, с колективни загуби над 640 милиона долара. Говорителят на ФБР Пол Брессън казва, че това не е ново престъпление, а различен набор от жертви. „Престъпниците използват същия начин на действие (MO), но сега са насочени към художници в Интернет.“
Времето е на страната на престъпника
За съжаление, като улеснява успеха на тези измами, федералният закон изисква банките и кредитните съюзи да предоставят паричните средства за депозираните суми на разположение за теглене бързо, обикновено в рамките на пет дни. Необходимо е време банката да се върне към източника, за да осигури действителните средства, така че може да минат седмици или месеци, преди банката да определи дали чекът е фалшив.
Следователно, дори да се окаже, че имате всички пари във вашата разплащателна сметка, все още можете да носите отговорност, ако чекът се окаже фалшив. И ако върнете пари на някого, може да нямате как да си върнете трудно спечелените пари!
Съвети за защита на себе си
Ето някои съвети от експертите относно предпазните мерки, които можете да предприемете срещу фалшиви измами:
- Никога не приемайте чек или паричен превод за повече от продажната цена на произведението на изкуството. Няма законна причина някой да ви даде надплащане и след това да ви помоли да изпратите пари навсякъде в замяна!
- Имайте предвид, че това, че вашата банка приема чека и кредитира вашата сметка, това не означава, че чекът е добър. Фалшифицирането може да отнеме банкови седмици или месеци, за да преследвате източника и да откриете чек. В крайна сметка носите отговорност, ако черпите средства за фалшива проверка.
- Настоявайте за проверка на касата, изготвена в местна банка или банка, която има местен клон. Банката ви да потвърди, че проверката на касата извън града е добра, като се обадите директно на банката.
- Не работете извън мрежата. Не пращайте пари и не изпращайте чекове за надплащане. Ако имате акаунт в eBay или PayPal, провеждайте бизнеса си на техните официални уебсайтове и внимателно проверявайте мерките им за сигурност при измама.
-
Съобщавайте за всякакви подозрителни запитвания или престъпления. Говорителят на ФБР Пол Брессън насочва артистите към следните уебсайтове, за да съобщават за интернет престъпления:
- www.ic3.gov
- www.fakecheck.org
- www.lookstoogoodtobetrue.com/fraud.aspx
Примерно писмо за измама
Следващата електронна поща включва писмо с измама, което е типично за изпратените на художници. (Формулировката и правописът са измамници.)
Към: [Име на изпълнителя] Тема: Изпълнители Файл онлайн: Покупка
От: [Псевдоним на измамника] Дата: Сб, 17 Ноември 2007 14:12:33 -0500
** Това следващо съобщение ви е изпратено от лице, което е намерило вашите произведения на изкуството в уеб сайта на Artists Space Artists File Online.
www.artistsspace.org/artistsfile
Моля, докладвайте всички проблеми или притеснения във връзка с този имейл на [имейл защитени]
Надявам се, че това съобщение ви намира добре, попаднах на вашата уеб страница, докато търсех добри произведения на изкуството и ще искам да купя някои от тези творчески произведения директно от вас, които мисля, че ще бъдат идеални за моите стени.
Дявол, 2006 г., Смесени медии върху платно, 80 × 40
Angel, 2006 г., Смесени медии върху платно, 80 × 40
Смърт и разложение I, 2006 г., Смесени медии върху платно, 40 × 80
Смърт и разложение II, 2006 г.
Ще се радвам да има тези избрани произведения на изкуството в новия ни дом. Какви са техните цени без цената на доставка? Преместваме се от нашия дом в Алабама в новия ни апартамент в Лондон, ще оценя по-ранен отговор. Благодаря.
Ето умелия отговор на художника:
Здравей [Псевдоним на измамника], Всяка една от картините е 2500 долара. (Доставка за всеки е 200 долара до Европа).
Можете да платите само за Paypal. Ще ви изпратя искане за плащане веднага щом ми уведомите дали искате да закупите всички или някои от тях.
Ще изпратя веднага щом плащането е преминало.
На Ваше разположение, Име на изпълнителя
Телефонен номер
URL адрес на уебсайта
И отговорът на измамника:
Дата: Вс, 18 Ноември 2007 08:50:21 -0800
От: [Име на измамника] Тема: актуализация
До: [Име на изпълнителя]
Благодаря ви много за отговора ми на моята заявка за тези рекламни послания. В момента съм в Лондон за сватбата на сестра ми близначка, въпреки че идва в момент, когато се подготвях за голям ход и също очаквам бебе, но това означава толкова много за нея. Трябва да се върна след няколко дни.
Да, ще искам да продължа с покупката на тези произведения на изкуството:
Смърт и разложение I, 2006 г., Смесени медии върху платно, 40 × 80
Смърт и разложение II, 2006 г.
Мисля, че са прекрасни произведения, които ще добавят много цветове към новата ни стена. Междувременно ще искам да препратите вашия пощенски адрес и телефонен номер, за да мога да уведомя съпруга си да ви изпрати плащане с чек за касиер, за да платите за тези творчески произведения на изкуството.
Освен това мога да препратя вашата информация за контакт на местната компания за превоз, която ще премести всички наши декори за къщи, така че те да могат да се свържат с вас, за да уредят данните за доставка. Те могат да организират вземането на FedEx да вземе произведения на изкуството от вашата галерия.
Ще се радвам да чуя от вас, за да мога да знам как е най-добре да продължа. Наздраве.